Внимавайте: ГДБОП разкри схема за източване на сметки с техни "комисари"

Измамници се представят за комисари от ГДБОП, звънят с искане да изтеглите или преведете пари в тяхна полза, съобщават от дирекцията за новата измамна схема.

Лъжат, че предотвратяват опит за източване на банкови сметки - събират данни и симулират разговори с банкови служители.

ГДБОП предупреждава за финансова измама, при която се злоупотребява с името на службата и се въвеждат граждани в заблуждение по телефона за това, че съдействат за предотвратяване на престъпление и опит за източване на банковите им сметки. В същото време, целта на процеса е тегленето на кредит или превод на пари в полза на измамниците.

Сценарият

При позвъняване по телефона от непознат номер, мъж, представящ се най-често като „комисар Петър Димитров Андонов от ГДБОП“, съобщава на клиент на банка, че е жертва на финансова измама, която той разследва и настоява за съдействие престъплението да бъде предотвратено. Най-често се цитира име на човек – Симеон Ангелов Симеонов, който с фалшиво пълномощно е направил опит да изтегли част от спестяванията или кредит от името на жертвата.

След като е чул шокиращите информации, че разговаря със служител на ГДБОП и че в този момент източват банковата му сметка, гражданинът бива помолен да съобщи личните си и банкови данни, необходими да стартира процедура в негова полза. Част от тази процедура включва превод по сметка на финансовата институция (а всъщност по сметка на измамниците) на стойността на уж източената от сметката сума. Клиентът може да избере -  дали веднага да преведе пари към измамниците по предоставената сметка, ако ги има налични в тази или друга банка, или да изтегли кредит – онлайн или физически, който отново да предаде онлайн или физически на лица, които ще го очакват пред банката.

Убеждаването в необходимостта да се следва тази процедура е съпроводено с уверения, че мним служител на централната банка лично ще възстанови преведената сума по клиентската сметка в съответната банка в рамките на часове. Допълнително бива изпращан имейл с прикачени файлове. Характерното е, че документите са изпращани от имейл адреси, видимо на пръв поглед идващи от ГДБОП и банкова институция.

За още по-голяма достоверност, гражданинът бива помолен да изчака на линия докато бъде свързан последователно със „служител на банката“ и със „служител на централната банка“, които лично да потвърдят вече получената от „комисаря от ГДБОП“ информация. 

Най-често мнимият представител на БНБ е жена, представяща се с името Антоанета Иванова Георгиева. Тя потвърждава, че процедурата изисква потребителят или да преведе налични средства, или да изтегли потребителски кредит, който ще бъде възстановен. Тя обръща внимание и на „условието“ в документите, че ако процедурата не бъде спазена, клиентът подлежи на наказателна отговорност и санкции, включващи дори конфискация на имущество и блокиране на сметки до приключване на досъдебното производство по разкриване на престъплението.

Държат хората на телефона

Характерно за новата финансова измама е, че през цялото време – от позвъняването до прехвърлянето на парите към измамниците – жертвата бива държана на телефона и не й се дава възможност да комуникира или извърши проверка на предоставената информация.  

Позвъняването идва от български телефонни номера, най-често непознати и различни, тъй като измамниците използват интернет телефония. Регистрирани са обаждания и от реални номера на институции или частни лица, „спуфнати“ от измамниците за целите на схемата. А мнимите служители на полицията и представителите на БНБ имат мек акцент.

Работа по сигнали

Дирекция „Киберпрестъпност“ на ГДБОП вече работи по няколко сигнала, постъпили по телефона и физически в понеделник, 21 юли 2025 г. 

От тях става ясно, че позвъняванията от името на службата са започнали от края на миналата седмица, като в рамките на часове са предотвратени няколко опита за теглене на кредити и възстановяване на изтеглени суми от граждани. В два от случаите те са на стойност 20 000 лева и 70 000 лева.

Проверява се дали престъпниците имат достъп до банкова и друга лична информация на потребители, както и самоличността на извършителите според известните до момента данни.

Как да се действа?

Ако граждани станат обект на такова или подобно престъпление, с което се настоява незабавно да изтеглят или преведат средства към непознати банкови сметки – незабавно да прекратят комуникацията, да се свържат с обслужващата ги банкова институция чрез публикуваните на официалната й страница контакти, да попадат сигнал на 112, в най-близкото поделение на МВР или към дирекция „Киберпрестъпност“ на ГДБОП.

Никой полицейски служител не би разговарял с граждани по телефона извън установените законови процедури, особено с искане за извършване на парични преводи.