Блокирани спестявания за няколко хиляди евро в крипто пирамида

През 2020 г. Гинка Славова попада на обучителен семинар, свързан с хранителни добавки. Не след дълго става независим партньор и започва да разпространява продуктите на фирмата чрез мултилевъл маркетинг. Оказва се обаче, че освен здравословен живот, международният холдинг, регистриран в Швейцария, промотирал и пакети с криптовалута.
 
,,Най-големият беше 1650 евро, а най-малкият под 100 евро. Последният начин да събират пари бяха с обучения. Академия, всички ще ставаме лекари едва ли не. Това струваше 1000 евро", разказа Гинка Славова пред БНТ. Тя купила пакети на цялото си семейство, включително и на приятели. По този начин трябвало да повиши ранга си на дистрибутор и да увеличи приходите си. Показва ни част от направените преводи, както и профила си в системата. "Всеки закупил пакети под мен ми носи определени бонуси", обясни тя.
 
Медията открива няколко видеа на фирмата в интернет със съвети как да се инвестира. Парадоксално, но в тях се набляга и на това как да се предпазим от финансови пирамиди. В описанието под видеото се твърди, че се купуват фиатни пари, или собствена валута на фирмата, на база на която всеки месец се получават дивиденти. Изрично е упоменато, че парите могат да се теглят веднага, реинвестират или да се купува криптовалута на холдинга, с която може да се плаща 30% от стойността на поръчаните продукти. Потребителите имат лични профили в системата, чрез които могат да видят как се движат инвестициите. Гинка Славова решава да се довери. В началото всичко е наред.
 
"Обещаха от порядъка на 5-10% като зависи от самата криптовалута как варират в началото тръгнаха дивидентите много добре, минахме веднъж 10%", споделя Славова.

През юни 2022 г. нещата се променят. Дивидентите спират с мотива, че има криптокриза заради войната в Украйна. Въпреки че точно тогава криптопазарът отчита възход и подобно оправдание би могло да бъде първата червена лампичка, че нещо не е наред. Гинка Славова търпеливо изчакала близо година и половина, преди да се опита да изтегли инвестираните пари, въпреки неизгодното споразумение, че компанията трябва да задържи 15% от тях. Тогава наставниците по веригата, с които жената общува, променят правилата на играта, а инвестицията от близо 10 000 евро останала замразена. ,,Няма никаква връзка. Има в Телеграм съпорт на тази платформа - от октомври месец се въртим в един омагьосан кръг - обещават да прехвърлят проблема към финансовия отдел, ИТ отдела, какви ли не отдели. Сигурно десет пъти са ме питали какви са регистрационните номера, никакъв напредък там", добави още Гинка Славова.
 
"В случая става въпрос за аналогична схема като onecoin на Ружа Игнатова. Просто става въпрос за по-малки обеми", обясни Йордан Мицикулев - финансов анализатор.
 
Заедно с него БНТ проверява платформата, която международния холдинг използва. Чрез публична информация откриваме, че към нея са направени малко над 2 600 входящи транзакции. За три години са преведени близо 7.7 милиона долара или близо 14 милиона лева. Пикът на преводи е бил от средата на 2021 до средата на 2022 г. Най-голямата транзакция, която откриват, е за 106 000 долара.
 
"Но фона на малките транзакции се вижда, че има хора, които наистина са рискували много сериозни суми и, за съжаление, не могат да си ги получат никога обратно. Те купили ли са реално нещо? Установих, че платформата няма издаден криптоактив. Има криптоактив с това име на малка независима фирма и може би голяма част от потребителите са се подлъгали точно по това, защото има такова съкращение, но не и от въпросната платформа. Това е един уебсайт, който е обвързан само с интернет, с никоя борса. Когато вкарваме пари, ние ги даваме директно в джоба на собственика на пирамидата", каза още финансовият анализатор.
 
А без наличен криптоактив насреща, инвестициите на клиентите се оказват просто фантом. "Фактът, че парите веднага се източват. Този тоукен не фигурира никъде, няма го на отворения пазар. Не може да говорим за прозрачна дейност", уточни Мицикулев.
 
Има и друго нарушение - обещанието инвестираните средства да се управляват от 10 много опитни брокери, без да уточняват тяхната квалификация.  ,,Това пак е изключително незаконно , защото в България такива дейности може да се извършват само от лицензирани инвестиционни посредници. Ако имаме такава дейност, пак влизаме в графата финансова пирамида. Максималната глоба е пет милиона лева и затвор", обясни Йордан Мицикулев.
 
Фирмата, за която Гинка Славова работи като дистрибутор, е регистрирана през 2017 г. показват публични данни. През 2021 г. едноличният собственик е бил сменен, а година след това управителите също.

Откакто жената се опитва да си върне парите връзката с хората на високо ниво започва да се губи, изключват я и от Телеграм групите на общността. За да се стигне до дамата на върха на тази фирма в България, това е по-сериозен казус. Сега нямам право да говоря с нея, понеже трябва да уважа йерархията, а има човек между нас. За да стигна до нея, говоря с моя пряк наставник, тя говори с тази госпожа тя е неин пряк наставник", сподели Гинка Славова.
 
В подобна ситуация се оказват още хора, които също са инвестирали различни суми. ,,Сама съм направила група в Телеграм. Около 25 човека сме вътре. Всеки е инвестирал по нещо. Никой не предприема действия. Само аз се занимавам с това", допълни Гинка Славова.

"Когато става въпрос за инвестиции на суми в извън банковите и застрахователните продукти, които са най-регулирани и обезпечени в ЕС до 100 000 евро сумите са обезпечени, извън тази регулирана система всяка друга инвестиция под каквато и да е форма носи риск. Рискът е за сметка на този, който влага парите", каза Богомил Николов от ,"Активни потребители".

"Големият проблем идва от посредниците и консултантите, които обикновено ни въвличат в тази посока доколко те ни дават верен съвет , обективна и изчерпателна информация или просто искат да ни увлекат в някаква авантюра от която те ще спечелят комисионна и малко пари. Това трябва хората да се научат да виждат. Когато има инвестиция риска трябва да бъде от мен самия", коментира Богомил Николов.

Темата кой и как може да ни съветва в света на инвестирането се дебатира на европейско ниво, където проблемът се задълбочава.

"Има различни идеи. От една страна изсветляване на доходите как се финасира съответния консултант , от друга страна задължителна квалификация и вменени отговорности по закон. Ние трябва да разберем, че тези, които говорят около нас не поемат риск. Рискът го поемаме самите ние", обясни още Богомил Николов.
 
Според анализатора Йордан Мицикулев, финансовите пирамиди винаги рухват - въпросът е колко време ще издържат. Мащабите до голяма степен зависят от това колко добре ще се прикрие схемата , а това понякога става именно чрез паралелни бизнеси, които имат за цел да филтрират жертвите. Ползват се и платени агенти, които потвърждават доходността или пък качеството на продуктите. Заради сериозния ръст на криптопазарите през 2020 - та много от новите схеми са насочени именно в тази сфера, твърди анализаторът. Той очаква скоро много пирамиди да бъдат изсветлени, тъй като в света на криптото всичко е проследимо.

Дали и кога Гинка Славова ще успее да изтегли парите си все още не ясно. Засега единственото, на което разчита са обещания. "На последното гала събитие в Москва президентът на фирмата каза, че някои от неговите проекти за съжаление не са успешни. Всеки прави грешки. Това ми беше дадено от моя наставник като отговор", разказва Славова.
 
Прокуратурата вече е започнала проверка на фирмата.